Alla base di una pianificazione finanziaria efficiente troviamo la protezione del patrimonio. Ti ricordi? Ho trattato il tema dei bisogni finanziari e di concetto piramidale nello scorso articolo. Nel gradino più basso, a livello più elementare, troviamo il bisogno di proteggere e mettere al sicuro il nostro patrimonio.
Lo scopo è tutelare persone e beni da rischi ed eventi imprevisti che la vita ti può riservare. Non possiamo pensare che le situazioni spiacevoli e non preventivabili accadano solo agli altri: dobbiamo cercare sempre di pianificare il più possibile per vivere una vita senza stress, ansia e sicuramente con meno incertezze.
COM'E' CAMBIATA LA RELAZIONE CONSULENTE FINANZIARIO/CLIENTE DOPO IL COVID
Prima di trattare più nello specifico il tema della protezione del capitale volevo fare un preambolo sul cambio di scenario a cui abbiamo assistito in questi ultimi anni.
La pandemia e la presenza del Covid hanno cambiato per sempre il nostro modo di vivere e di lavorare: moltissime persone si sono trovate in situazioni difficili, con necessità di supporto e rassicurazioni da professionisti del settore. I consulenti finanziari hanno modificato il loro modo di interagire per poter essere più presenti.
Curare la qualità delle relazioni è diventato fondamentale e ciò è stato possibile trasformando le modalità di prestazione della consulenza. Dal vis-à-vis sancito da strette di mano si è arrivati ad un altro tipo di rapporto: telematico, più asettico, ma sicuramente molto funzionale. La tecnologia ha aiutato a creare contatti continui che fanno sentire il cliente non un numero (come può accadere spesso nella realtà di una banca) ma una persona unica che merita trattamenti e servizi super personalizzati.
COME UN CONSULENTE PUÒ AIUTARTI NELLA TUTELA E PROTEZIONE DEL PATRIMONIO
L'incertezza nel contesto attuale e futuro ha indotto un aumento significativo del risparmio delle famiglie. Si tratta però di un risparmio precauzionale, spesso infruttuoso, creato sulle base di paure e fattori psicologici.
Dalle mie esperienze in molte circostanze le persone non sono neanche in grado di spiegare perché risparmiano e per di più senza una corretta gestione ed un criterio.
Il ruolo chiave di un buon consulente finanziario in questo caso è quello di pianificare in modo intelligente il futuro dei risparmi del cliente ovviamente con la partecipazione attiva dello stesso : quest'ultimo infatti grazie ad un supporto personalizzato, acquisirà consapevolezza dei suoi bisogni, delle sue necessità e soprattutto delle priorità che verranno esternate in modo più chiaro ed efficace.
Per proteggere il proprio capitale, superando il semplice concetto di 'parcheggiarlo' su un conto corrente, ci si addentrerà in un mondo di polizze ed assicurazioni volte a tutelare la salute ed il tenore di vita, coprire rischi di infortuni, di morte prematura oppure di malattie invalidanti.
Attraverso delle azioni mirate alla prevenzione e trasferendo il rischio di imprevisti dal tuo patrimonio ad una compagnia assicurativa ti sarà possibile avviare una vita con meno stress ed ansie in un futuro che sarà sicuramente incerto ma in qualche modo meno pericoloso.
Per saperne di più ed iniziare a pianificare in maniera efficace il tuo futuro finanziario puoi contattarmi: sarò lieta di analizzare insieme le tue esigenze ed i tuoi obiettivi per creare un progetto personalizzato e su misura!
